Assurance de prêt : couverture permettant à l’emprunteur de bénéficier d’une indemnité financière en cas de décès, d’invalidité ou d’arrêt de travail.
Assurance vie : placement financier permettant de bénéficier d’avantages fiscaux en cas de vie et en cas de décès.
CIF : Conseiller en Investissement Financier. Statut réglementaire obligatoire pour apporter un conseil personnalisé sur un investissement financier.
CGPI : Conseiller en gestion de patrimoine indépendant. Il conseille son client sur des investissements immobiliers, placements financiers, optimisation fiscale et successorale.
Clause bénéficiaire : désignation insérée dans un contrat d’assurance vie permettant de nommer un ou plusieurs bénéficiaires du capital en cas de décès du souscripteur.
Crédit d’impôt : avantage fiscal qui vient diminuer le montant de l’impôt à payer. S’il excède l’impôt, le surplus est versé au contribuable.
Denormandie : transposition du dispositif Pinel sur des biens existants. Une réduction d’impôt est accordée au titre des investissements immobiliers éligibles (acquisition avec travaux d’économies d’énergies).
EHPAD : Etablissement hébergement pour personnes âgées dépendantes.
FCPI : Fonds Commun de Placement dans l’Innovation. Fonds investissant dans des PME innovantes.
FIP : Fonds d’Investissement de Proximité. Fonds investissant dans des PME situées dans une zone comprenant quatre régions limitrophes.
Frontaliers : résident fiscal français qui travaille quotidiennement dans un pays étranger. La fiscalité applicable diffère selon les pays et cantons dans lequel le contribuable exerce sa profession.
IFI : Impôt sur la fortune immobilière. Il a remplacé l’ISF, l’impôt sur la fortune.
Indivision : statut permettant de gérer à plusieurs un bien immobilier.
ISR : Investissement Socialement Responsable, l’ISR est un label permettant d’identifier les investissements financiers et immobiliers respectant un cahier des charges strict.
LMNP / LMP : Loueur meublé non professionnel ou professionnel. Statut accordé à toute personne faisant de la location meublée. La distinction entre non professionnel et professionnel est différente pour l’impôt sur le revenu et pour l’IFI.
Malraux : dispositif fiscal permettant une réduction d’impôt dans le cadre d’un investissement sur des biens immobiliers spécifiques (immeubles patrimoniaux).
Nantissement : garantie apposée sur un bien incorporel tel un placement financier au profit d’un créancier.
Non résident fiscal : contribuable ne résidant pas en France ou n’ayant pas le centre de ses intérêts économiques sur le sol français. La fiscalité applicable aux non résidents diffère de celle des résidents.
OPCI : Organisme de Placement Collectif en Immobilier. Fonds disponible en assurance vie ou en compte titre permettant d’investir en immobilier.
PEE : Plan d’épargne entreprise. Le PEE est un compte d’épargne proposé par l’entreprise et permettant d’effectuer des versements dans le but de se constituer une épargne pour la retraite.
PER : Plan Epargne Retraite. Placement financier permettant d’épargne pour sa retraite tout en réduisant sa fiscalité.
Pinel : dispositif fiscal permettant une réduction d’impôt pour les investissements immobiliers dans le neuf.
Réduction d’impôt : montant qui vient réduire le montant final de l’impôt. Contrairement au crédit d’impôt, la réduction d’impôt est perdue si elle excède l’impôt à payer.
Résidence de services : résidence à destination des étudiants, personnes âgées, touristes ou voyages d’affaires et gérée par un exploitant dans le cadre d’un bail commercial signé avec l’investisseur.
SCI : Société Civile Immobilière. Société permettant l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immobilier à plusieurs.
SCPI : Société Civile de Placement Immobilier. Société qui a pour but l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immobilier et dont la gestion est assurée par une société de gestion agréée.
Usufruit : jouissance d’un bien immobilier ou financier. L’usufruit et la nue-propriété forme la pleine propriété. L’usufruit peut être temporaire ou viager.
Volatilité : indicateur financier permettant de mesurer le niveau de risque et de fluctuation d’un support d’investissement.
