A qui s’adresse un conseiller en gestion de patrimoine ?
Contrairement aux idées reçues, les conseillers en gestion de patrimoine ne s’adressent pas uniquement aux riches ! Ils peuvent accompagner des clients souhaitant financer une résidence principale, préparer leur retraite avec une épargne régulière, optimiser la fiscalité sur un bien locatif…
Nul besoin d’être richissime pour contacter un conseiller en gestion de patrimoine indépendant. Ces derniers s’adressent surtout aux personnes à la recherche d’une qualité de service devenue trop rare dans les réseaux bancaires.
Les conseillers en gestion de patrimoine indépendant s’adressent aux personnes à la recherche d’un interlocuteur objectif qui saura se mettre à votre place et vous orienter vers la solution adaptée à vos besoins. Ils s’adressent aussi à ceux qui recherchent une relation de proximité et pérenne dans le temps.
Comment choisir son conseiller en gestion de patrimoine en Savoie, Haute Savoie ou Isère ?
Il est recommandé de prêter attention aux critères suivantes pour sélectionner un conseil en gestion de patrimoine :
- Respect de la règlementation : le conseiller doit respecter un parcours règlementaire rigoureux et précis (recueil d’informations, profil de risques, lettre de mission, rapport de préconisations…)
- Indépendance : seul un conseil objectif permettra un conseil de qualité. L’analyse d’un salarié de banque ou d’un assureur sera forcément biaisée par la vente de solutions « maisons »
- Humain : il n’est pas facile de s’assurer de la compatibilité humaine au tout début d’une relation mais un 1er échange visuel ou téléphonique vous permettra d’en savoir plus sur votre interlocuteur.
- Expérience & formations : le métier de conseiller en gestion de patrimoine implique la réalisation de formations chaque année sur des thèmes comme la fiscalité, la réglementation, les marchés financiers, l’immobilier…
- Avis Internet & recommandation : prêtez attention aux avis positifs comme négatifs sur Internet.
- Compétences sur votre problématique : l’activité de conseiller en gestion de patrimoine est large et si votre problématique est complexe, faites-en part à votre interlocuteur pour s’assurer qu’il maîtrise votre problématique.
Vous recherchez un conseiller en gestion de patrimoine indépendant en Savoie, Isère ou Haute Savoie ? Contactez-nous !
