Dictionnaire de la gestion de patrimoine
Assurance-vie : Placement financier permettant de faire fructifier un capital tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux en cas de vie ou de succession.
Horizon d’investissement : Durée pendant laquelle un investisseur prévoit de maintenir un investissement avant de l’encaisser. Plus l’horizon est long, plus l’investisseur peut se permettre de prendre des risques.
Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI) : Impôt français qui s’applique aux personnes physiques détenant un patrimoine immobilier net supérieur à 1,3 million d’euros.
Liquidité : Capacité d’un actif à être rapidement converti en espèces sans perte de valeur significative.
Optimisation fiscale : Stratégie visant à minimiser l’impôt d’un investisseur en utilisant les dispositifs légaux disponibles.
Plan d’Épargne en Actions (PEA) : Produit d’épargne français permettant d’investir dans des actions européennes avec un avantage fiscal, à condition de respecter certaines conditions de durée et de plafond.
Risque : Possibilité que le rendement d’un investissement soit inférieur à ce qui était attendu, voire que le capital soit perdu. Les actifs plus risqués offrent généralement les rendements les plus élevés.
SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) : Société permettant d’investir collectivement dans un parc immobilier locatif. Les investisseurs détiennent des parts du parc immobilier et perçoivent leurs quote part de loyer.
Taux d’imposition marginal : Tranche la plus élevée dans laquelle sont imposés les revenus d’un contribuable.
Gestion passive : Stratégie d’investissement visant à reproduire la performance d’un indice de référence.
Revenu passif : revenu généré régulièrement avec peu d’effort.
Avantage fiscal : réduction ou un allègement de la charge fiscale accordé par l’État.
Épargne salariale : système d’épargne collective mis en place par l’entreprise au profit de ses salariés leur permettant des économies de charges et d’impôt.
Fonds indiciel (ETF) : fonds d’investissement coté en bourse qui réplique la performance d’un indice.
PER : produit d’épargne permettant de constituer un capital ou un complément de revenu pour la retraite.
