Transmission de patrimoine

Anticiper et optimiser la transmission de son patrimoine

Une succession se règle souvent au décès. Pourtant il existe des solutions pour éviter les conflits familiaux et générer des économies. Plusieurs pistes sont à évoquer :

• A la retraite, l’assurance vie est une piste à privilégier pour transmettre son patrimoine, plutôt que l’immobilier plus taxé et indivisible. En profiter pour faire un point sur ses clauses bénéficiaires.
• L’actualisation du contrat de mariage peut aussi s’avérer utile selon les objectifs recherchés et notamment pour la protection du conjoint.
• Certains placements financiers sont exonérés à 75% de droits de succession, pensez-y !
• Les donations (pleine propriété ; nue propriété ; donation partage) permettent de bénéficier d’allègements fiscaux mais attention à ne pas trop se démunir.

• Prévoir une convention de quasi usufruit sur les placements financiers améliorera la protection de l’usufruitier, souvent le conjoint survivant.
• La souscription d’un capital décès peut s’avérer précieux pour les héritiers n’ayant pas les moyens de payer les frais de succession sans passer par la liquidation du patrimoine immobilier.

Vous souhaitez des conseils pour transmettre votre patrimoine ?

Contactez-nous pour réussir une transmission de patrimoine réussie !

Objectif Patrimonial, conseiller en gestion de patrimoine sur Chambéry, Annecy ou Grenoble.

* pour les successions en ligne directe

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